中國人身保險從業人員資格考試

簡介

CICE包含教材平台、考試平台、資格認證平台及後續教育與培訓平台等四大平台，現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師及中國員工福利規劃師三類職業資格認證。

認識

項目的政策基礎及有關考試強製性的認識

CICEkaoshixiangmudezhengcejichujiushiguowuyuanduizhongguobaojianhuidezhizezhongmingquerenshenbaoxianjianguanbufuzezhidingrenshenbaoxianxingyebiaozhundepifu。xiangmuzigetixipingtaishizaizhongguobaojianhuirenshenbaoxianjianguanbuchangdao
、參與
、推動與認可下順利推進的。

CICE資格考試從監管的角度而言不是強製性的。因為自2004年7月1日起，根據《中華人民共和國行政許可法》，凡是市場能解決的
，政府就不要再承辦，所以才有了這一平台的市場化
、商業化運作的思路。但是行業主要公司為了落實中國保監會"人才興業"dezhanlvemubiao，jiangbenxiangmudezigequdeyugongsirencaiduiwujianshedegangweipingjiaguagou，duiyumouxiegangweiderenzhiyouzigequdedeyaoqiu，zheduiyugongsidecongyerenyuaneryan，jiushiqiangzhixingdekaoshile。

項目的權威性

CICE考試項目的權威性主要體現在以下幾點:

(1)項目是在中國保監會監督領導下
，由項目編審委和執行單位負責執行的一個標準化、係統化的行業資格認證體係，擁有自主​知識產權;中國保險行業協會除了頒發資格證書之外，同時參與平台的建設

，幫助協調各方關係推動平台的普及;

(2)項目是中國保監會對行業又快又好發展，建立高素質人才隊伍，落實人才興業戰略的戰略性製度安排;

(3)項目運作方式是采取監管部門推動、監督和市場化運作相結合的執行模式，保證了前期充分的資金支持和市場化高效運作;

(4) 項目的教材編寫和題庫建立是由600餘位來自政、產、學、研的專家團隊完成，吸收最新行業發展成果
，結合最新行業發展實踐，體現了理論與實務的緊密結合。

區別

CICE資格考試與代理人考試的區別

dailirenkaoshishizhongguobaojianhuixingzhengqiangzhidezigekaoshi，zhenduirenshenbaoxianyijicaichanbaoxiandeyingxiaoyuanshedingdeyingxiaojichucongyezigekaoshi，neirongbaohancaichanbaoxianyurenshenbaoxiandejichuzhishi。yingxiaoyuanbixuchizhengfangnengxiaoshoubaoxianchanpin。

CICE資格考試是非行政強製的
，它按照分級分類方式設計，為不同崗位、不同專業人員量身定製不同資格類別。其知識體係涵括人身保險行業各領域，包含管理、銷售和專業技術各方麵
，是行業600餘位資深專家學者、監管官員、社(she)會(hui)知(zhi)名(ming)人(ren)士(shi)多(duo)年(nian)集(ji)體(ti)努(nu)力(li)的(de)結(jie)晶(jing)
，是(shi)一(yi)個(ge)終(zhong)身(shen)學(xue)習(xi)的(de)知(zhi)識(shi)和(he)經(jing)驗(yan)交(jiao)流(liu)平(ping)台(tai)。雖(sui)然(ran)考(kao)試(shi)不(bu)是(shi)強(qiang)製(zhi)性(xing)的(de)，但(dan)在(zai)保(bao)險(xian)市(shi)場(chang)競(jing)爭(zheng)越(yue)來(lai)越(yue)激(ji)烈(lie)的(de)今(jin)天(tian)，您(nin)若(ruo)通(tong)過(guo)考(kao)試(shi)獲(huo)得(de)相(xiang)應(ying)資(zi)格(ge)
，則(ze)表(biao)示(shi)您(nin)已(yi)較(jiao)好(hao)掌(zhang)握(wo)這(zhe)一(yi)資(zi)格(ge)體(ti)係(xi)知(zhi)識(shi)，對(dui)這(zhe)一(yi)行(xing)業(ye)有(you)更(geng)全(quan)麵(mian)了(le)解(jie)，並(bing)得(de)到(dao)行(xing)業(ye)和(he)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)的(de)認(ren)可(ke)，相(xiang)較(jiao)同(tong)業(ye)者(zhe)

，您(nin)更(geng)有(you)自(zi)己(ji)的(de)專(zhuan)業(ye)價(jia)值(zhi)和(he)競(jing)爭(zheng)力(li)。

項目的發展現狀

曆經多年磨礪
，CICE已形成了完備的資格、教材體係和成熟的報名、考試支持平台。現有中國壽險管理師
、中國壽險理財規劃師
、中國員工福利規劃師三類資格認證
，共8種中
、高級證書
，認證課程達19門。CICE擁有專門的官方網站服務考生
，同時已在全國設立41個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市
、直轄市及主要城市。截至2011年春季

，CICE共成功運行考試13次
，累計考生逾26萬人次，共產生各類資格3.3萬個，全國近2/3人身險公司及商業銀行均組織團體或個人參加考試，出台報銷
、與職級掛鉤等政策，眾多院校老師、學生也積極報名參加考試;已創辦多項後續教育服務，免費向考生贈送《保險職業教育與培訓》專刊及《每月保險新聞聚焦》dianziyuekan，weikaoshengjianlihuiyuannianhuizhidu。zigexiangmuyidedaoyeneiguangfanrenke，gongxinliheyingxiangliriyitigao，chengweibansuixingyejiguangdacongyezhechengchangbukehuoquedezigekaoshirenzhenghezhuanyezhishixuexipingtai。

問答

監管部門對有關CICE考試項目提問的回複

"該體係是目前國內人身保險知識最權威、體係最完整的一套教材資料。它不僅體現了監管者的意圖
，也體現了行業發展的實踐……保險監管部門對此項目始終給予大力支持，並鼓勵大家積極參加。"

--中國保監會官方網站 中國保監會主席信箱2007年3月3日針對提問的回複節錄

教材修訂

CICE資格考試教材的二版修訂情況

CICEgaoduzhongshizhuanyezhishidegengxin
，guanzhubaoxianlilunyushijiandefazhan，jianlilekaoshijiaocaidedingqixiudingzhidu，manzuxingyehekaoshengdezhuanyefazhanxuyao。zaizhongguorenshenbaoxiancongyerenyuanzigexiangmujiaocaidiyibanwancheng
、中國特色的保險業資格體係初步搭建後
，我國保險業發展迅猛，宏觀經濟環境
、具體市場環境及政策法規等變化較大，促使資格項目編審委於2007niandikaishichouhuatuichuyuzhongguobaoxianyefazhantongbudedierbanjiaocai，guinazongjieguoneiwaibaoxiangongsizairiyikaifanghoudezhongguoshichangshijianjingyan，fanyingxingyezuixinchengguo，baozhengjiaocaiquanweixing。anzhaojiyongxianxingyuanze，baokuoA3《人身保險產品》在內的首批6本二版教材已於2010年開始投入使用，2011年秋季考試
，中國壽險管理師中級資格及中國壽險規劃師(健康保險產品方向)資格課程將全部使用新修訂二版教材。預計2012年將完成全部19本教材的二版修訂工作。

自二版修訂教材投入使用以來，行業各界領導、專家及考生普遍認為二版教材設計精良

，內容翔實，知識水平及體係都達到了國內領先水平
，是廣大從業者進行專業深造的上佳讀本。

認證內容

CICE資格考試按照分級分類方式設計
，為不同崗位
、不同專業人員量身定製不同認證資格
，不同認證資格由不同課程組合而成。資格體係分為三大類，即管理資格
、銷售資格和專業技術資格，目前已經正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業技術資格正在開發當中。

管理資格即"中國壽險管理師"，分為中級資格和高級資格，主要針對內勤人員。

銷售資格由"中國壽險理財規劃師"和"中國員工福利規劃師"兩類資格組成。前者主要針對個人保險銷售人員，按照新型壽險產品、健jian康kang保bao險xian產chan品pin及ji養yang老lao保bao險xian產chan品pin三san個ge方fang向xiang分fen別bie設she計ji為wei三san個ge中zhong級ji資zi格ge

，三san個ge中zhong級ji資zi格ge全quan部bu取qu得de後hou即ji自zi動dong獲huo得de高gao級ji資zi格ge。後hou者zhe主zhu要yao適shi用yong於yu團tuan體ti保bao險xian銷xiao售shou人ren員yuan，由you自zi身shen專zhuan業ye課ke程cheng產chan生sheng中zhong級ji資zi格ge後hou

，疊die加jia中zhong國guo壽shou險xian規gui劃hua師shi的de健jian康kang、養老方向兩個中級資格後即可獲得高級資格。

壽險管理師

中國壽險管理師--公司可持續發展的推動者

針對人群:主要針對內勤管理人員。

實用價值:

該資格知識體係能夠幫助初入人身保險行業的從業人員係統

、迅速了解人身保險行業運營架構、內容
、監管要求和主體業務技能，使其能更全麵地做好本崗位工作;

幫助進入人身保險行業數年的從業人員總結過去實踐經驗，加深理解
，進一步提升完成未來任務的能力;

幫助行業各類銷售人員及講師人員進一步理解保險知識、監管要求及公司的運營實務，更好地服務行業與客戶。

資格課程一覽表:

理財規劃師

中國壽險理財規劃師--金融理財規劃時代的核心競爭力

針對人群:主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員
、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。

實用價值:

該資格知識體係能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售、營銷管理、培訓、服務
、行政人員以及銀行
、證券等從業人員對壽險理財相關產品、技術
、內外部環境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力
，更專業地服務行業及客戶

，提升行業聲譽;

使專業技術人員能進一步了解銷售係統的各環節和產品，協助其在公司營銷管理和產品開發方麵更能全麵和科學化。

資格課程一覽表:

福利規劃師

中國員工福利規劃師--專業價值的有效實現者

針對人群:主要針對團體保險銷售人員，是目前國內唯一針對員工福利規劃的專業資格考試。

實用價值:

在zai金jin融rong產chan品pin交jiao叉cha銷xiao售shou的de大da環huan境jing下xia
，保bao險xian營ying銷xiao人ren員yuan及ji其qi他ta金jin融rong理li財cai人ren員yuan在zai為wei個ge人ren做zuo理li財cai規gui劃hua時shi，客ke戶hu的de員yuan工gong福fu利li也ye是shi不bu可ke忽hu視shi的de領ling域yu，因yin此ci所suo有you金jin融rong從cong業ye者zhe都dou有you必bi要yao參can加jia該gai資zi格ge考kao試shi，以yi更geng有you效xiao實shi現xian專zhuan業ye價jia值zhi。

資格課程一覽表:

考試安排

報名條件

凡年滿18周歲且具有完全民事行為能力，品行良好，正直誠實，具有良好道德觀念的各界人士均可報名參加考試。

報名辦法及費用

womenweigerenhetuantibaomingdoutigonglewangshangbaominghexianchangbaomingfangshi


，ninkeyigenjushijiqingkuanglinghuoxuanze。ruguoshigerenbaoming，qingdengluxiangmuwangzhanmianfeizhucehouanzhaotishijinxingcaozuohuozhidianguangzhouxinpingchuixun，ruguoxuyaojinxingtuantibaoming，qingzhidianguangzhouxinping，jiangyouzhuanrenxiezhuninwanchengbaomingliucheng。ninhaikeyizaiquanguoyishelide41個協會及院校等報名中心(詳細名單請見項目網站)完成報名工作。每門科目考試費用為260元整(已包含報名費和證書費)，首次報名免費獲贈教材。

考試形式

資格項目考試為全國統一的紙筆化考試
，每科100道單項選擇題
，時間為90分鍾。

考試時間

2013年中國人身保險從業資格考試時間安排

中國壽險管理師

中國壽險理財規劃師

中國員工福利規劃師中級資格

考試地點

資格考試執行單位已在全國鋪設48個考場，覆蓋全國省會城市
、直轄市及主要城市。如果您所在城市還沒有開設考點，請就近選擇最方便的城市報考。

若您所在城市能夠組織一定規模的考生參加，執行單位可以增設考場
，為考生提供方便;如果您有申請增設臨時考場的願望，請與廣州信平聯係。

注意事項

(一)公共課程:A2《保險從業人員職業道德》為三個資格都必須通過的公共課程
，在通過成績有效期間內
，不必重複考試;

(二)交叉課程:各資格之間有交叉的課程，如中國壽險管理師與中國壽險規劃師(新型壽險產品方向)交叉的A3《人身保險產品》及A8《壽險公司資產管理》，中國壽險規劃師(新型壽險產品方向)及中國員工福利規劃師資格交叉的G《團體保險》;交叉課程也是在通過成績有效期間內
，隻需通過一次即可，不必重複考試;

(三)考時重疊課程:本年度考試的 A4《人身保險合同》和EB1《員工福利計劃:原理、設計與管理》、A10《人身保險監管》和EB2《員工福利計劃:政策與外部環境》考試時間重疊
，請考生注意不要報考兩門在同一時間考試的課程。

後續服務

CICE考試項目立誌打造行業教育與培訓的卓越品牌



，打破單一的"考試--取證"服務模式，著眼於為考生建立長期、係統、方式多樣化的職業教育體係和學習交流平台。

2006年，執行單位聯手中國保險行業協會與中國人民大學合作籌辦"中國保險與精算信息資料中心"，大力進行教材開發、學術研討和保險信息
、圖書等的研究工作，力求將其搭建成行業及考生的圖書館。

2007年，創辦《工作簡報》

，探索向考生提供後續教育服務的新方式;2009年，在原《工作簡報》基礎上創建《保險職業教育與培訓》雜誌，邀請行業專家、優秀考生撰文

，同年推出《每月保險新聞聚焦》dianziyuekanyoujianfuwu，shulibaoxianxingyemeiyuezhongdashijian。muqian，baokuozheliangxiangfuwuzaineideduozhonghouxujiaoyupeixunfangshi
，douyouzhixingdanweitigong，kaoshengmianfeixiangshou。

2010年，網絡培訓平台開始搭建
，逐步開發網絡學習課件，使考生能以低成本方式進行遠程繼續教育;引薦項目教材研發過程中組建起來的強大專家團隊進行麵授或視頻培訓的機製邁向成熟;會員年會製度逐漸完善，2010年 "中國壽險管理師年會" 在廣東珠海召開
，盛況為中央電視台中國新聞欄目報道，在條件成熟時
，我們還將舉行"中國壽險理財規劃師年會"及"中國員工福利規劃師年會"等
，搭建考生與優秀從業者、與項目之間的交流互動平台。

典型案例

中國工商銀行個人金融業務部自2009nianqizhidingquanmianjiaoyupeixunfangan，zuzhiyouxiuyuangongcanjiazhongguoshouxianguanlishizigekaoshi
，zhenduiqixiashufenzhijigoujiaoduodetedian
，gongshangyinxingcaiyongjiangbaomingkuanxiangzhijiehuizhiguangzhouxinping，jiangmingefenpeizhixiashufenzhijigouziyouzhangwodebaomingfangshi，jidagulilexiashujigoubaomingkaoshidejijixing。jiezhi2011年春季，中國工商銀行合計逾4.7萬人次報名中國壽險管理師資格考試。

新華人壽保險股份有限公司銀行代理部自2007年起把資格項目考試寫入《基本法》，並將中國壽險規劃師(新型壽險產品方向)資格及中國壽險理財規劃師資格納入到公司內部"BFP"(銀行保險理財規劃師)考試的中級及高級認證中。截至2011年春季，新華人壽合計逾8萬wan人ren次ci報bao名ming中zhong國guo壽shou險xian理li財cai規gui劃hua師shi考kao試shi。數shu據ju顯xian示shi，持chi證zheng率lv排pai名ming前qian三san位wei的de銀yin代dai部bu，業ye績ji排pai名ming也ye在zai前qian三san位wei，顯xian示shi出chu資zi格ge考kao試shi對dui從cong業ye人ren員yuan業ye績ji推tui動dong的de積ji極ji作zuo用yong。

中國人壽保險股份有限公司於2008年攜手資格項目合作開發"中國員工福利規劃師初級資格"zhuanxiangkaoshi，shizhuanmenzhenduizaishijianhejinglishangkaoquzhongjiyishangzigenandujiaodadezhongguorenshoutuanxianyuangongersheji。zhongguorenshoutuantiyewuzongbuxiafawenjianzuzhikaoshihou

，duikaoshengjinxingwenjuantiaozha，jieguoxianshicixiangkaoshizaitishenggerenzonghesuzhifangmian，yue45%的人員認為很有幫助
，約32%認為較有幫助，約22%認為有一定幫助;在個人從事銷售和銷售管理能力提升方麵，約33%的填報人員認為很有幫助，約38%認為較有幫助，約27%認為有一定幫助。截至2011年，中國人壽團體業務部合計近1萬人次報名中國員工福利規劃師資格考試。

中融人壽保險股份有限公司為優化公司人力資源配置
，促進公司發展，2010年剛誕成不久即委托廣州信平開展內部專項考試，采取基礎科目(必考)與專業科目(對應專業崗位選考)結(jie)合(he)的(de)方(fang)式(shi)對(dui)總(zong)公(gong)司(si)人(ren)員(yuan)進(jin)行(xing)考(kao)查(zha)
，為(wei)行(xing)業(ye)開(kai)創(chuang)了(le)保(bao)險(xian)公(gong)司(si)與(yu)社(she)會(hui)教(jiao)育(yu)培(pei)訓(xun)資(zi)源(yuan)優(you)化(hua)配(pei)置(zhi)的(de)典(dian)範(fan)。該(gai)次(ci)考(kao)試(shi)，中(zhong)融(rong)人(ren)壽(shou)總(zong)公(gong)司(si)全(quan)體(ti)領(ling)導(dao)和(he)員(yuan)工(gong)共(gong)80人(ren)報(bao)考(kao)。考(kao)試(shi)結(jie)束(shu)後(hou)，廣(guang)州(zhou)信(xin)平(ping)為(wei)中(zhong)融(rong)人(ren)壽(shou)提(ti)供(gong)了(le)詳(xiang)盡(jin)的(de)考(kao)試(shi)成(cheng)績(ji)及(ji)情(qing)況(kuang)分(fen)析(xi)報(bao)告(gao)，為(wei)員(yuan)工(gong)考(kao)核(he)提(ti)供(gong)了(le)數(shu)據(ju)支(zhi)持(chi)。中(zhong)融(rong)人(ren)壽(shou)更(geng)表(biao)示(shi)鑒(jian)於(yu)資(zi)格(ge)項(xiang)目(mu)係(xi)列(lie)教(jiao)材(cai)的(de)專(zhuan)業(ye)適(shi)用(yong)性(xing)強(qiang)，將(jiang)在(zai)今(jin)後(hou)的(de)員(yuan)工(gong)培(pei)訓(xun)工(gong)作(zuo)中(zhong)作(zuo)為(wei)專(zhuan)業(ye)培(pei)訓(xun)教(jiao)材(cai)使(shi)用(yong)。

太平洋人壽、泰康人壽

、中英人壽、金盛人壽、生命人壽、中新大東方、中德安聯人壽
、國泰人壽

、中國建設銀行、中國農業銀行
、招商銀行等全國近2/3中外資人身險公司和銀行機構相繼出台報銷、yuruzhijinshengguagoudengzhengcezuzhiyuangongtuantihuogerenbaokaoxuexi，xiangmuzaitishengjinronggongsihexinjingzhenglihetigaokaoshengzhuanyejiazhishangfahuiriyizhongyaodezuoyong，yichengweibansuixingyejiguangdacongyezhechengchangbukehuoquedezigekaoshirenzhenghezhuanyezhishixuexipingtai。

CICE大事記

1999年，成立不久的中國保監會提出要開展中國自己的人身保險從業人員資格考試的設想;

2002nianshangbannian
，zhongguobaojianhuirenshenbaoxianjianguanbujuedingqidongzhongguorenshenbaoxiancongyerenyuanzigekaoshixiangmu，bingtongguoyanshijingbiaofangshiquedingguangzhouxinpingshichangcehuaguwenyouxiangongsiweixiangmudezhixingjigou;

2002年底，管理係列教材叢書編寫工作開始啟動;

2004年10月
，"中國人身保險從業人員資格項目啟動會暨教材發布會"在北京人民大會堂隆重召開;

2005年，CICE向社會招收考生
，試運行考試;

2006年，CICE考試正式在全國運行;同年，與中國人民大學合作創辦中國保險與精算信息資料中心;

2007年，CICE項目編審委決定推出與中國保險業發展同步的第二版教材;

2008年，CICE報名及考務工作研討會在廣州召開;

2009年，創辦《保險職業教育與培訓》專刊、《每月保險新聞聚焦》電子月刊;

2010年，中國壽險管理師年會在珠海召開
，盛況為中央電視台中國新聞欄目報道;

2011年，中國壽險管理師中級資格課程培訓課件正式開發;同年
，中國壽險理財規劃師年會在桂林召開。

2012年
，健康、養老資格專業課程培訓課件正式開發;中國壽險管理師年會暨CICE十周年慶典在杭州召開;CICE十周年紀念文集《十年樹目》出版。