中國保險監督管理委員會關於保險公司落實監管要求強化中介業務管理情況的通報

法規頒布

中國保險監督管理委員會關於保險公司落實監管要求強化中介業務管理情況的通報

金融保險

保監中介[2012]437號

中國保險監督管理委員會

2012-4-16[1]

法規內容

各保險公司、各保監局：

2011年4季度，中國保監會針對2011年保險公司中介業務檢查情況，向中國人民財產保險股份有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國大地財產保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司、陽光財產保險股份有限公司、永安財產保險股份有限公司、華安財產保險股份有限公司、永誠財產保險股份有限公司、都邦財產保險股份有限公司
、民安財產保險有限公司
、中國人壽保險股份有限公司
、新華人壽保險股份有限公司、陽光人壽保險股份有限公司

、信泰人壽保險股份有限公司等14家公司發出監管函，詳細通報各公司基層機構違法違規問題及行政處罰情況，並提出加強責任追究、開展自查自糾
、加強改進中介業務管理製度和流程的整改要求。除中國人民財產保險股份有限公司外，其餘13家公司均按期報送了落實整改情況報告。整體看
，絕大多數公司按照監管函要求，部署開展了整改各項工作，現將有關情況通報如下：

一、公司決策與管理層對整改工作較為重視。6家公司成立了專項工作組，負責落實責任追究、自查自糾及修訂完善公司中介業務管理製度等監管要求。永安財產保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司、陽光財產保險股份有限公司、民安財產保險有限公司成立了以董事長或總經理為組長的領導小組。永安財產保險股份有限公司還分設責任追究、抽查、製度流程規範3個專題組。

二

、傳達監管要求、部署開展自查自糾。相關公司按照監管函要求
，通過向基層機構印發工作通知、轉發保監會有關文件
、召開係統工作會議、視頻會議等方式
，通報查處情況
，傳達監管要求
，開展合規教育
，部署自查自糾工作。

永安財產保險股份有限公司召開專題會議，在全公司係統傳達學習保監會《關於2011年保險公司中介業務違法違規行為查處情況的通報》精神，部署整改工作，並向各分支機構轉發了監管函。自查自糾中，其20家分公司對三四級機構抽查麵普遍達到30%－40%；總公司稽核部組織抽查了8家分公司
，抽查比例40%。zhongguopingancaichanbaoxiangufenyouxiangongsiyouzonggongsidongshichangqiantou

，zuzhihenanfengongsijizonggongsixiangguanyewubumenduihenanfengongsizhongjieyewuweifaweiguiwentijinxingzhenggaiheneibuwenze。shoudaojianguanhanhou
，jinyibuzuzhizaiquangongsikaizhanlezizhazijiugongzuo，geerjijigouduixiaxia2－3家三級機構進行了抽查，總公司對4家二級機構進行了抽查。中國人壽保險股份有限公司印發《關於學習貫徹保監會關於2011年保險公司中介業務違法違規行為查處情況的通報精神的通知》，部署各省分公司自查自糾，派出7個工作組對14家分公司及所屬機構開展抽查。

三、落實內部處分和責任追究。13家公司針對監管查處的問題和自查自糾情況，共處理相關責任人員350人次，其中降職4人
、撤職8人、免職2人、解聘2人、辭退17人、開除5人


、警告48人
、記過15人、通報批評138人、罰款111人次合計64.47萬元，還有部分人員被扣減獎金、取消評先資格、進行誡勉談話等。

中國平安財產保險股份有限公司對河南分公司2名ming副fu總zong經jing理li分fen別bie予yu以yi撤che職zhi和he降jiang職zhi。都dou邦bang財cai產chan保bao險xian股gu份fen有you限xian公gong司si對dui廣guang東dong分fen公gong司si班ban子zi全quan體ti成cheng員yuan予yu以yi警jing告gao。永yong誠cheng財cai產chan保bao險xian股gu份fen有you限xian公gong司si對dui安an徽hui分fen公gong司si現xian總zong經jing理li予yu以yi降jiang職zhi
，前qian總zong經jing理li記ji大da過guo。華hua安an財cai產chan保bao險xian股gu份fen有you限xian公gong司si免mian去qu浙zhe江jiang分fen公gong司si總zong經jing理li職zhi務wu。永yong安an財cai產chan保bao險xian股gu份fen有you限xian公gong司si對dui8家被查分公司負責人進行一對一誡勉談話，對自查問題突出的3家分公司6名高管人員進行了問責，同時12家分公司向下責任追究146人
，處理183人次。

四、建立完善製度機製。相關公司按照監管要求
，圍繞中介機構資質審核
、手續費支付、營銷人員管理、加強信息係統建設
、完善合規考核指標等內容
，從製度、機ji製zhi上shang強qiang化hua中zhong介jie業ye務wu合he規gui管guan理li
，重zhong新xin修xiu訂ding或huo者zhe製zhi訂ding中zhong介jie渠qu道dao和he中zhong介jie業ye務wu管guan理li製zhi度du。中zhong國guo人ren壽shou財cai產chan保bao險xian股gu份fen有you限xian公gong司si全quan麵mian實shi行xing營ying銷xiao員yuan手shou續xu費fei的de“跟單、跟人
、跟卡和跟渠道”管理，實現了黑名單營銷員禁入公司it係統強製關聯，並在財務係統中關閉了手工錄入或修改手續費的功能。永安財產保險股份有限公司完善銷售管理係統，對20家分公司的車險業務和大部分非車險業務全麵完成係統上線

，實現銷售費用“跟單、跟渠道
、跟卡、跟賬”，實現對違規業務錄入的控製，防止違規發放手續費、傭金。

與此同時，值得注意的是
，個別公司特別是有些大公司，在認識上仍存在偏差，沒有從主觀認識和公司管理上深刻反思問題
、認真吸取教訓，反而片麵將違法違規歸結於外在因素

、外部原因
；在內部責任追究的層次、liduhefanweidengfangmianweinengxianchuqieshiweisheli，meiyouzhudongjiangyouguanweifaxingweihuoweifarenyuanyisongqitaxingzhengjiguanhuobumenchuli。tebieshizhongguorenmincaichanbaoxiangufenyouxiangongsishoudaojianguanhanhou，weifan《中華人民共和國保險法》相關規定
，不按監管要求提交整改情況報告。

各保險公司要把加強規範中介業務經營管理作為轉變發展方式、實現持續健康發展的重要內容，要把建立健全中介業務管理製度機製作為強化管控、精細管理、提高公司經營效益的有力手段，要把落實監管要求作為舉一反三、徹底整改、建章立製的有利契機，從製度、內控、執行、問責等多方麵著手，切實提高公司中介業務合規水平。中國保監會將進一步抽查調研保險公司中介業務管理合規情況
；繼續強化保險公司中介業務檢查，嚴厲打擊保險公司中介業務違法違規行為，進一步督促保險公司與保險中介機構建立真實、合法

、透明的合作關係。

中國保險監督管理委員會

二○一二年四月十六日

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